当心“放贷”陷阱，轻则违法！重则犯罪！-辟谣专栏-望都县人民政府

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当心“放贷”陷阱，轻则违法！重则犯罪！

发布时间：2024-04-01 来源：政府办管理员用户

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刷流水、验资质

无需抵押秒放款！

这样的贷款广告极为诱人

遇到此情况

你可一定要留个心眼

当心被不法分子利用

沦为犯罪的“工具人”

真实案例

近日，泰州泰兴警方在工作中发现，辖区居民曹某的银行卡资金流水存在异常，曾向多个涉诈账户转账。

经查，此前曹某在某短视频平台刷到一则“黑户也能贷款，无需抵押秒放款！”的广告视频，由于当时正好缺钱，曹某便联系了对方客服。在得知曹某有贷款意向后，对方先让其提供身份证照片、银行卡号、手机号等资料，后称曹某的银行卡流水综合评分未达标，只要曹某帮助他们公司刷流水，就能为其快速放款。

贷款心切的曹某信以为真，按照对方的要求用自己的银行卡接收对方提供的钱后再将钱转向不同的银行账户，直到自己的银行账户被止付。此时，对方也已将曹某“拉黑”。

目前，曹某因违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，已被公安机关依法给予行政处罚，案件正在进一步侦办之中。

手法解析

1、不法分子通过电话、微信、QQ等方式联系受害人询问贷款需求或在网络平台投放网贷广告“广撒网”。

2、以受害人银行卡流水不足、征信有问题等为由，告知受害人办理贷款必须刷流水，才可以放款。

3、给受害人打涉案资金，让受害人取现或转账，实现洗钱、跑分的目的。

小编提醒

1、要求刷流水的网络贷款都是诈骗。

2、买卖、出租、出借电话卡、银行卡，以及微信、支付宝等第三方支付平台账户信息，均属违法行为。如为他人实施电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪活动提供便利，达到一定情节时，还可能涉嫌刑事犯罪。

3、希望广大网友时刻保持警惕，避免成为电信网络犯罪的“帮凶”，如发现上述不法行为，及时向公安机关举报。